НБУ сегодня разослал банкам письмо №25-02002/101317 «Об использовани ииндикаторов подозрительных финансовых операций». В нем Нацбанк разъяснил некоторые особенности анализа операций с покупкой валюты и ее перечислением за рубеж. Ответственность за отнесение операций к подозрительным возлагается на соответствующее подразделение банка. По каждой валютной транзакции уполномоченные банки обязаны сформировать заключение об отнесении/неотнесении данной операции к категории подозрительных, которые подписываются руководителем соответствующего подразделения банка. Такой вывод, если в нем содержится обоснование банка о возможной подозрительной операции клиента может быть основанием для непроведения банком данной финансовой операции.
К подозрительным могут быть отнесены операции:
- объем которых не соответсвует объемам обычной деловой активности клиента;
- осуществление перевода валютных средств физлицом на сумму более $150 000 в эквиваленте любых валют или банковских металлов, в том числе и в случае, если операция проводится в гривне;
- вид продукции, робот (услуг), которые есть предметом внешнеэкономического контракта не являются характерным для обычной деятельности клиента;
- несоответствие сути финансовых операций содержанию деятельности клиента/контрагента;
- банк контрагента по финансовой операции зарегистрирован в странах Балтии (а сам клиент — резидент другой страны).
В понедельник «TopКредит» объяснит суть изменений.
