Законом усиливается ответственность прежде всего владельцев и руководителей банков, отвечающих за финансовое состояние учреждения
Президент Петр Порошенко подписал закон № 218-VIII «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц».
Как сообщал «TopКредит» ранее, документ, принятый Верховной Радой 2 марта, направлен на обеспечение стабильности банковской системы, защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банка, повышение эффективности банковского надзора.
Напомним, документом устанавливается имущественная ответственность связанных с банком лиц за ущерб, причиненный по их вине банка, и существенно увеличивается размер штрафа, который может быть применен к руководителю банка.
Фонд гарантирования вкладов физических лиц может обращаться с требованием о возмещении вреда, причиненного банку к связанному с банком лицу, действия или бездействие которого привели к нанесению учреждению вреда, или к лицу, которое вследствие таких действий или бездействия прямо или косвенно получило имущественную выгоду.
Вносятся изменения в Кодекс Украины об административных правонарушениях и Уголовный кодекс Украины за нарушение нормативно-правовых актов Национального банка Украины, в том числе предоставление недостоверной (неполной) отчетности о качестве активов, проведения операций со связанными с банком лицами, сути операций или осуществлении рисковых операций, угрожающих интересам вкладчиков или других кредиторов банка.
Также вводится административная ответственность за действия, которые привели к отнесению банка к категории проблемных, уголовная ответственность за совершение любых действий, которые привели к отнесении банка к категории неплатежеспособных, если это нанесло большой материальный ущерб государству или кредитору.
Также Законом вносятся изменения в Законы Украины «О банках и банковской деятельности», «Об исполнительном производстве», «О системе гарантирования вкладов физических лиц», которыми, в частности, дополняется перечень документов, которые подаются для согласования устава юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность; уточняются полномочия совета банка об утверждении порядка осуществления операций со связанными с банком лицами; устанавливается запрет предоставлять кредиты для приобретения акций других банков и опосредованно осуществлять кредитные операции со связанными с банком лицами.
Кроме того, расширяются критерии, по которым Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемного, уточняется порядок раскрытия регулятором информации, содержащей банковскую тайну и тому подобное.
